Geheimsprache: Was sich hinter der BVI-Methode versteckt

In meinem Investmentclub wird oft darüber diskutiert, was hinter einzelnen Begriffen steckt. Beispielsweise hinter der BVI-Berechnung. Die BVI-Methode ist für alle im Bundesverband Investment und Asset Management zusammengeschlossenen Fondsgesellschaften verbindlich. Mit dieser Methode wird die Wertentwicklung eines Fonds ermittelt.

Ausschüttung wird draufgeschlagen

Aber Vorsicht: Neben der Wertentwicklung eines Fondsanteils werden die Ausschüttungen und Steuerguthaben mit einberechnet. Sie werden dabei so behandelt, als wären sie unmittelbar wieder angelegt worden.

TER: Unter Total Expense Ratio (TER) versteht man den Anteil der wesentlichen Kosten eines Investmentfonds in Prozent vom durchschnittlichen Fondsvermögen. Die auch als Gesamtkostenquote bezeichnete Total Expense Ratio umfasst unter anderem Aufwendungen für Fondsmanagement, Depotbank, Rechtsberatung und Publikationen. Nicht berücksichtigt werden dabei z.B. die Kosten für den Kauf und den Verkauf von Wertpapieren (Transaktionskosten), Ausgabeaufschläge und etwaige erfolgsabhängige Managementgebühren.

Thesaurierung: Thesaurierung (Lat. thesaurus = Schatz) bezeichnet das Horten von Geld oder Gütern. Darunter versteht man aber auch die Verwendung von Unternehmensgewinnen zur Stärkung der Rücklagen anstelle einer Ausschüttung an die Eigentümer. Thesaurierungsfonds sind deshalb Investmentfonds, die ihre jährlich erwirtschafteten Erträge nicht ausschütten, sondern zur Wiederanlage verwenden. Das schmeckt nicht jedem in meinem Investmentclub.

 

Die Anlagezinsen

(Anlagebetrag von 5.000 Euro – aktuell und in der Vergangenheit)

 

10. Januar 2017 FMH-

Index

%

Spanne % Vor 5

Jahren*

%

Vor 10

Jahren*

%

Tagesgeld

 

0,21 0,00-1,20 1,75 2,40
Festgeld

(12 Monate)

0,23 0,00-1,35 1,88 3,34
Sparbriefe

(5 Jahre)

0,61 0,00-2,70 2,73 3,54
Bundesanleihe

(10 Jahre)**

0,29 1,82 3,98
 

Quelle:

FMH-Finanzberatung

www.fmh.de

 

 

*Indexwerte der

FMH-Finanzberatung

 

**vom

Vortag laut

Bundesbank

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